保监会查堵保险公司五大套取资金渠道

今年1至6月，各地保险监管机构针对保险公司与中介机构之间不真实、不合法、不透明的业务财务关系，开展现场检查。经初步统计，在为期6个月的检查中，各地保监局共查出保险公司利用中介业务和中介渠道违法违规套取资金超过8000万元。

据介绍，这次检查，各地保监局共检查103家省级及以下保险机构，调阅保险公司保单17万余份、财务凭证16万余份，核对保费发票、税务发票12万余份，核对营销员名册10000余份，核对中介合作协议1800余份，与工商、税务、银行等部门沟通交流100余次，走访投保单位等各类机构近400家，延伸检查各类保险中介机构120家，与各类当事人谈话超过1500次。检查过程中，检查人员着力检查和追踪违法套取资金的去向，摸清违法违规的链条和线索，分析违法违规的原因。

中国保监会有关部门负责人介绍，在检查中发现，保险公司利用中介业务和中介渠道违法违规手段和方式主要包括：一是保险公司将业务虚挂专业中介机构套取资金，初步统计金额为1628万元。二是保险公司将业务虚挂兼业代理机构套取资金，初步统计金额为526万元。三是保险公司将直接业务虚挂营销员或虚增营销员套取资金，初步统计金额为2009万元。四是通过虚增业务及管理费套取资金，用于支付代理机构费用或激励等目的，初步统计金额为2449万元。五是保险公司通过截留保费等其他方式套取资金，初步统计金额为1163万元。

该负责人表示，目前，对违法违规机构和责任人员的处理工作正在依法落实，大部分保监局已召开行政处罚委员会会议进行专题研究，10多家保监局已发出行政处罚事先告知书，贵州、青岛、甘肃、海南、吉林等保监局已经发出行政处罚决定书。