外管局警示银行外汇业务违规 将加大处罚力度

据中新网消息 一些迹象显示，经过两个月多的潜伏，境外热钱又出现伺机入市的迹象。海外资金悄然加码A股市场，境外买家又进入一线城市中高档地产。中国国家外汇管理局29日透露了最新的银行外汇检查情况，并于近期召集21家中资银行及7家外资银行，对目前存在的银行外汇违规问题提出警示，未来将扩大检查覆盖面，提高检查频率，遏制“热钱”流入。

外管局称，近两年外汇检查查出的银行违规行为有：银行办理代客业务时，未尽真实性审核义务，违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定；此外，部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加，亦被当局关注。对部分银行受利益驱动，有意放松真实性审核要求，外管局给予了警示。

外管局称，将防范异常跨境资金流动风险，严厉打击外汇违法违规行为，加大对外汇违法违规行为的处罚力度，有效遏制“热钱”流入等违法违规行为。