约翰·莱克：要保证一级资本的透明度和稳定性

腾讯财经讯 2010年陆家嘴论坛于6月25日至26日在上海浦东举行。论坛以“后危机时代的经济结构调整与金融变革”为主题。腾讯财经进行全程直播。

澳大利亚审慎监管委员会主席约翰•莱克在开幕式主体大会上做题目为“全球金融合作与监管体制的变革”的主旨演讲时，谈了澳大利亚在金融危机来临时进行金融风险监控的经验措施。他表示：在08年10月份的时候，如果要预言到金融危机是不可能的，当时全体的投资者对银行丧失信心，所有银行包括整个经济体都面临经济发展的下行，这似乎是不得不出现的一个后果。但澳大利亚并没有出现很严重的下行，现在整个经济已经开始恢复，整个财政政策和货币政策都在进一步的放松，整个金融市场也在进一步恢复和稳定。亚洲的健康恢复，尤其是中国经济的发展，给澳大利亚带来了很大的机会，尤其是我们的金融业。同时，对于一级资本的透明度和它的稳定性要非常重视。

以下为约翰· 莱克演讲实录摘要：

约翰· 莱克：自从危机出现以后，我们进一步追加了资本金，当然需要更多的私营部门的投资，进一步加强资本的充足率。目前全球不多的双A的评级当中的银行，我们中间也有。总体来说，澳大利亚的金融机构觉得整个金融风暴没有造成很多银行倒闭。但是，我们也没有自满，我们已经进行一系列的压力测试，使银行高管了解需要更多关注哪些内容，压力测试对于全球经济恶化的情况也进一步关注，尤其是特别盯住了中国经济的增长速度。

我们这种压力测试，我们认为如果中国经济增长速度减少的话，澳大利亚的经济状况出现问题，我们的失业率会增加到11%，而且会造成房地产市场的危机。目前来说，我们的压力测试用的还是比世界上其他国家的压力测试还要严格的标准，但是没有任何一家金融机构倒闭，而且他们的一级资产，根据巴塞尔框架当中一级资产都可以满足要求。我们目前的银行机构可以充分地证明，我们听到澳大利亚内部，认为我们目前全球金融危机，我们已经全身而退，我们没有必要参与全球改革的过程。的确我们没有盲目去接受新的全球金融监管和金融改革的措施，现在还没有。

这种考虑是完全可以理解的。大家觉得没有必要盲目跟随全球的发展。但是，澳大利亚一些大的银行，我们都知道已经和全球的金融体系联系在一起，全球进行金融改革，将进一步加强银行和投资者之间的关系，给大家提供更加让投资者放心的融资机制。这对于澳大利亚的金融机构来说也是非常有利的。在目前的世界来说，投资方和分析方以及其他的部门都会用全球的金融体系以及改革的标准来衡量澳大利亚的金融机构，所以我们必须要相应采取措施。我们向来遵循巴塞尔协议二的规定，对于银行内部的风险管理，对于银行的资本充足率，以及银行薪酬的机制设定方面，都是非常关注的。

所以，我们对于一级资本的透明度和它的稳定性也是非常重视的。对共同资产、共同股本，在过去几年也一直非常关注。一旦最后确定，也会对银行业产生非常大的影响。我们还支持巴塞尔委员会对于银行要求进一步增加流动性的要求，也是非常同意的。如果没有这样的缓冲，就很难通过这样的压力测试，而且这里面涉及到道德风险的问题。因为既保证他们不要过多依赖中央银行的流动性的支持，而且目前多届的澳大利亚政府在财政方面还是比较审慎的。长期以来国债不高，澳大利亚的不可能要求所有的银行要储备持有非常高的流动性的资产。