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银监会出台文件指导银行机构加强防范国别风险

中国市场调查网  时间:06/23/2010 20:46:34   来源:国际在线

  国际在线消息(记者陈濛):中国银行业监督管理委员会网站今天(23日)公布了《银行业金融机构国别风险管理指引》,指导银行业金融机构加强防范国别风险。

  银监会有关负责人介绍,国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致借款人或债务人没有能力,或拒绝偿付银行机构债务,或使银行机构在该国家或地区遭受其他损失的风险。随着中国银行业国际化进程的推进,面临的国别风险日益加大。因此银监会发布上述文件,指导银行业金融机构加强防范国别风险。

  银监会还要求中国银行机构对境外借款人进行充分的尽职调查,调查时要严格遵守反洗钱和反恐融资法律法规,对涉及敏感国家或地区保持高度警惕,防止资产被利用从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动。

  根据文件,中国银行机构在进行国别风险管理时,将视中国香港、中国澳门和中国台湾为不同的司法管辖区或经济体。